+100 IFs
Bancos, SCFIs, SCDs, IPs e cripto
Crédito · Pagamentos · Cripto
Sua operação regulada em ordem. Seu negócio livre para crescer.
A rotina regulatória de uma IF autorizada:
reportes, PLD/FTP, compliance, riscos e produtos.
+US$ 500M
captados com venture capital
SCDs · SCFIs · IPs · PSAVs
compliance, regulatório, riscos, PLD/FTP, produtos e operação.
Governança eficiente é o seu melhor ativo.
Reportes, PLD/FTP e compliance em dia não travam o negócio. Protegem e sustentam o seu crescimento.
Como eu ajudo
Operar uma IF regulada é um trabalho contínuo.
Manter reportes, PLD/FTP, compliance e riscos em dia enquanto o negócio cresce é um desafio constante. É aí que eu te ajudo.
01
Operações & reportes obrigatórios
As obrigações regulatórias recorrentes da operação, sempre em dia.
02
Produtos & inovação
Estruturar e evoluir produtos financeiros de forma sustentável: crédito, pagamentos e cripto.
03
Riscos & monitoramento
Transações e controles, mitigação e a sustentabilidade das operações e do negócio.
Atuação
O 360 de uma instituição financeira regulada.
Crédito, pagamentos e ativos digitais: os três mercados regulados que mais se movem, com a operação que cada um exige.
Crédito
SCD, financeiras e fintechs de crédito: financiamento, refinanciamento, autoequity, CP, consignado, etc.
Pagamentos
Instituições de pagamento, arranjos e a regulação que os rege.
Ativos digitais & cripto
Estruturação das operações reguladas e o dia a dia das PSAVs autorizadas.
Diagnóstico
A sua IF está pronta para operar?
Marque o que já está no lugar e veja, na hora, o quanto a sua operação está pronta.
0%
prontidão
Marque os itens ao lado para ver o seu nível de prontidão.
Falar sobre a minha IFDiagnóstico ilustrativo. Uma conversa vale mais que um checklist.
Agentes de IA
Agentes de IA para a sua operação.
A criação e o uso de agentes de inteligência artificial ajudam na rotina regulatória: monitorando, analisando e apoiando na análise de risco.
Monitoramento de normas
Acompanha em tempo real o que muda e sinaliza o que importa para a sua operação.
Compliance & análise
Cruza normas, casos e precedentes e apoia decisões e pareceres em minutos.
Riscos & PLD
Mapeia exposição, gera alertas e ajuda a produzir comunicados e relatórios.
Trajetória
Mais de uma década por dentro do mercado regulado.
Sempre por dentro da operação, unindo regulação, riscos e negócios.
2014—2018
Rosi Rajão · Sócio
Sócio de escritório de advocacia, à frente de operações e estruturas jurídicas para grandes corporações.
2018—2023
Creditas · Global Head de Regulação, Risco e Compliance
Do processo de autorização ao funcionamento: estruturei as áreas de regulatório, compliance, riscos e controles do zero. Da captação com VCs ao crescimento de 50 a mais de 5.000 funcionários.
2022—hoje
Natrilha · Mentor
Formando a próxima geração dos operadores do direito que querem ir além da advocacia tradicional.
2023—hoje
Pena Advisory · Fundador
Ao lado de CEOs, Founders e Diretores de instituições financeiras, estruturamos operações, revisamos e criamos controles e produtos.
2024—hoje
Acrefi · Diretor Executivo
À frente de uma das principais associações de crédito do país e mais de 80 IFs associadas.
Para quem é
Para quem opera no mercado regulado.
Founders, CEOs, diretores e operadores de instituições financeiras e fintechs de crédito, pagamentos ou cripto que precisam dar conta da rotina regulatória com quem vive o mercado financeiro diariamente ao lado de mais de 100 IFs.
Conteúdo
Quer conhecer mais sobre o mercado financeiro?
Conteúdos recorrentes sobre as principais notícias, normas e movimentos do mercado, direto de quem vive isso por dentro.
Recorrente
Por dentro do mercado financeiro
As principais notícias, normas e movimentos do mercado, traduzidos em o que importa.
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Fui autorizado. E agora?
O que ninguém te conta sobre operar uma IF depois que a licença sai.
Em breve →Análise
PLD/FTP: o que muda na prática
As exigências de prevenção e o que a sua operação precisa ajustar.
Em breve →Inscreva-se aqui.
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Dúvidas frequentes
Principais dúvidas que recebo.
Tenho que estar em conformidade com todas as normas logo após a autorização?
Recebo muito essa. Algumas obrigações são imediatas, outras têm prazo. Te ajudo a priorizar o que não pode esperar e a organizar o resto.
Como estruturo minha área de PLD/FTP?
Começa pela avaliação interna de risco, entendendo o porte e a proporcionalidade do negócio. A partir daí, elaboramos política, monitoramento, alçadas e tecnologia.
Como estruturo os reportes da minha IF?
Com dados, processo e calendário. Monto a rotina para você entregar com consistência, sem correria de última hora.
Como mantenho compliance sem travar o crescimento?
Compliance bem desenhado é alavanca, não freio. Crio governança e controles que protegem a operação e liberam o time.
Como estruturo a prevenção a fraudes?
Em camadas: identificação, monitoramento e resposta. Reduzo perdas sem sufocar a experiência do cliente.
Como a IA pode ajudar na minha operação?
Da leitura de normas ao monitoramento de riscos. Implemento agentes que apoiam a rotina e liberam o time para o que exige julgamento.
Contato
Vamos falar sobre a sua operação.
Me conte sobre a sua instituição e o seu momento. Eu respondo pessoalmente.
Recebido. Eu retorno em breve.